Tappa inte fokus…

Screen Shot 2020-01-03 at 18.10.26

När börsen går upp som den gjort under det senaste året, med OMX PI på +29,64% under 2019 är det många som ser ut som genier, och det är lätt att få hybris. 

Folk nästan slår knut på sig för att övertrumfa andra med kursvinnare eller “indexpiskande”, där 30% CAGR närmast är mediokert, och ATH tweetsen står som spön i backen så gott som dagligen…   

Det är lätt att dras med i den hetsen och tappa både perspektiv, fokus och kanske även lite självförtroende. 

Är jag kass som investerare…?  

 

Lite perspektiv… 

Om vi tittar på OMX PI över 3 respektive 5 år har det stigit med 28,34% respektive 43,47% över de perioderna.  Det motsvarar alltså en CAGR på 9,45% sett över 3 år eller 8,91% i snitt över de senaste 5 åren. 

Screen Shot 2020-01-03 at 16.36.50

2019 var alltså 3,33x bättre än 5 årssnittet…   

Sug på den lite. 

Är det sannolikt att  det kommer att fortsätta i den takten 2020? 

Troligen inte.   

Om vi tar oss utanför Sveriges gränser och tar USA börsen som ett exempel gick Dow Jones Index (de 30 största bolagen på NYSE) upp med 22,01% under 2019. De senaste 5 åren har DJI gått +59,6%, alltså en CAGR på 11,92%.      

Det mer tekniktunga NASDAQ Composite indexet gick + 34,2% under 2019 och är              + 89,26% över de senaste 5 åren vilket ger en CAGR på fantastiska 17,85%. 

Drar vi ut fokuset ytterligare, till 15 år och startar 2004 för att även få med en “finanskris” i datat så har OMX PI gått upp 246,93% vilket ger en CAGR på klart respektabla 16,46%. 

Screen Shot 2020-01-03 at 16.43.27

Tar vi  ett 20 årigt perspektiv och även inkluderar “IT Bubblan” som sprack i Mars 2000 så gick OMX PI upp med 246,94% över den 20 års perioden.  Det ger en CAGR på 12,35% vilket även det är helt OK, men…  

Screen Shot 2020-01-03 at 19.20.34

…. under 5 års perioden 4e januari 1999 till 29 December 2003 gick OMX PI + 0,09%. En CAGR på  + 0,018 %.   

Screen Shot 2020-01-03 at 19.23.42

Inte så bra.    

Och än värre blir det om vi tittar på perioden 4e Januari 1999 till 2a Mars 2009, då gick OMX PI ner med – 2,81%. En negativ CAGR på – 0,28%…

Denna bild har ett alt-attribut som är tomt. Dess filnamn är Screen-Shot-2020-01-03-at-22.38.29.png

Lätt att glömma bort när det är här och nu som gäller i de sociala mediernas “bekräftelsebubbla”…   Undrar hur snacket hade gått om (finans)twitter funnits på den tiden…? 

Tittar man bara på korta perioder som tex 2019, eller gräver fram det bästa indexet över 3 eller 5 år kan det vara lätt att förlora fotfäste och / eller fokus på det egentliga målet. 

 

Varför investerar jag? 

Vad gäller aktier är jag är Utdelningsinvesterare.  

Punkt. 

Mitt fokus och mål som investerare  är att maximera mina passiva inkomster över tid för att kunna leva ett allt bekvämare liv utan att vara i behov av en förvärvsinkomst och inte bekymra mig för om jag slår index ett givet år eller inte.  (F.T.R. slog jag index med några procent 2019, men… jag tänker knappt på det.)  

Jag jagar inte efter nästa ”kursraket”.    

Jag köper helt enkelt mer utdelning. 

Jag skiter egentligen i om börsen går upp eller ner några eller flera procent på ett år. 

 Tappa inte fokus…!

När jag känner mig “svag” och behöver styras upp… 

Trots att jag är en inbiten, tråkig, utdelningsinvesterare… så händer det att även jag momentant tappar fokus och börjar undra i tider som dessa, men...

Varje gång det händer så tar jag en rejäl titt på denna graf som innehåller data från utdelningar utbetalda från och med 2016 till nu samt en prognos för var jag kommer att vara 2030, totalt 15 år av data. 

Screen Shot 2020-01-03 at 18.28.25

Jag ser var jag kom ifrån, jag ser vad jag har nu och jag vet med hyfsat god säkerhet var jag kommer att vara 5, 10 år från nu.

Redan nu med nuvarande utdelningstakt täcker jag ca 165% av mina fasta kostnader. Förutsatt att jag har samma kostnader kommer jag att täcka ca 260% av kostnaderna inom 5 år. Om 10 år kommer jag att täcka ca 580% av kostnaderna.  Justerar vi för lite inflation finns det fortfarande rätt bra med marginal…

Som utdelningsinvesterare är jag en rätt “tråkig typ” och kommer därmed med all säkerhet inte att att vara speciellt framgångsrik i det större investerarkollegiet, men… jag är OK med det.   

Jag vet att vi kommer att ha så att jag och min familj och klarar oss väl.  

Det räcker gott för mig, jag måste inte vinna “kampen för högst avkastning”.

Med den kampen kommer en hel del risk jag inte vill ta. Till skillnad från en del grymma investerare, har inte jag kunnandet eller isen i magen för att leverera fantastisk avkastning med en koncentrerad portfölj. 

Jag nöjer mig med min nuvarande strategi och kör på i nästan… samma spår något eller några decennier till…

Med nästan samma spår menas att jag i takt med att jag börjar tanka ut tjänstepension om några år kommer att skruva ner direktavkastningen lite till förmån för mer fokus på utdelningstillväxt och lite lägre risk.

Med det sagt, behåll fokus och må utdelningarna vara med dig!

Screen Shot 2020-01-03 at 19.01.41

 

 

4 kommentarer

  1. Bra skrivet som vanligt. Själv brukar jag medvetet släppa fokus när det går lite knackigt på börsen. Jag vet att jag har en bred och väldiversifierad portfölj som kan stå på egna ben, kortare stunder i alla fall 🙂

Kommentera

Denna webbplats använder Akismet för att minska skräppost. Lär dig hur din kommentardata bearbetas.